고객확인 조치를 이행하는 금융회사등 또는 정부에서 실시한 위험평가 결과 자금세탁행위등의 위험이 높은 것으로 평가된 고객이나 상품 및 서비스에 대하여 신원확인 및 검증하는 것에 이외에 자금세탁방지 관련 법규에 따라 추가적인 정보를 확인하는 것을 말합니다.