SaaS AML(클라우드 사스 자금세탁방지)
AML(자금세탁방지)시스템을 구축하기 위해서는 자금세탁방지 솔루션도 중요하나 시스템을 구축할 인프라 구성도 중요한 일입니다.
그러나 이러한 인프라를 구성, 유지하기 위해서는 적정 비용과 적절한 인력이 필요합니다.
Cloud SaaS AML을 이용하게 되면 이런 부분을 해소할 수 있어서 비용 절감 측면에서 아주 유리한 이점이 있습니다.
- 주요기능
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- WLF(WatchList Filtering) : 고객과의 금융 거래 시 해당 고객이 테러리스트 및 테러단체, 금융거래 제한 대상자 또는 외국의 주요 정치적 인물 등 금융 거래 시 주의를 요하는 인물이나 단체인지 다수의 제재 리스트(Sanction List)와 비교하는 작업(Filtering 또는 Screening).
- RA(Risk Assessment) : 고객의 자금세탁 위험도를 평가하여 위험도에 따라 고객을 저위험 고객과 고위험 고객으로 구분.
- 특징
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- 비용 부담으로 자금세탁방지 의무를 하기 힘들었던 금융사업자들도 합리적인 비용으로 기본적인 자금세탁방지 업무를 수행 할 수 있음.
- 간편한 사용법으로 최신의 Sanction 데이터를 사용하여 Filtering을 할 수 있음.
