WLF(요주의 인물대사)
고객과의 금융 거래 시 해당 고객이 테러리스트 및 테러단체, 금융거래 제한 대상자 또는 외국의 주요 정치적 인물 등 금융 거래 시 주의를 요하는 인물이나 단체인지 다수의 제재 리스트(Sanction List)와 비교하는 작업(Filtering 또는 Screening)을 해야 합니다.
- 주요기능
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- KoFIU의 Watch List 수행 대상 및 전결 규정에 따른 Watch List(요주의 대상자) 관리
- Watch List Filtering을 위한 검색엔진(Exact Matching과 Fuzzy Matching)을 상황 및 목적에 맞게 매칭률 조정
- 매칭 고객에 대하여 요주의 리스트와 동일인인지 여부 확인
- 동일인 여부 확인 고객에 대한 White List 관리
- 특징
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- Watch List Data(요주의인물 List)를 제공하여 지속적인 Monitoring을 지원하는 Fuzzy Matching 알고리즘을 적용한 검색 엔진 솔루션
| 알고리즘 | 설명 |
|---|---|
| Edit Distance | 단어, 혹은 문장과 같은 string 간의 형태적 유사성을 정의하는 기법 |
| Dice Coefficient | 딥러닝(deep learning)을 활용한 이미지 처리 기법으로 자동 영상 분할하여 유사성을 정의하는 기법 |
| Jaro-Winkler Distance | 두 단어간의 transpositions(위치교환)에 집중하여 유사성을 정의하는 기법 |
| Hamming Distance | 문자열의 전송 도중 몇 글자에서 오류가 있는지 측정하는 방법 |
| Cosine Similarity | 문서들간의 유사도를 비교할 때 문서의 길이를 정규화하는 방법 |
| Letter Pair Similarity | 가변 길이 문자열에서 문자간 유사성을 효율적으로 측정하는 기법 |
| Soundex | 유사 발음을 지닌 영어 인명을 검색하여 유사도를 측정. 정의하는 기법 |