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    레그테크

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    • Needs
    • 목표
    • 전략

    배경

    금융 환경은 FinTech의 확산에 의한 새로운 사업 모델의 발달 및 국제 금융 거래의 증가로 급속도로 복잡화/Digital 화/Global 화 되어 가고 있음.
    금융 감독 기관의 규제 또한 이제까지 없었던 강도로 요구되고 있음
    혁신적인 규제 대응 솔루션의 출현에 큰 기대를 가지고 있다.”

    • - 감당할 수 없을 정도의 징벌적 벌금
    • - 폭주하는 데이터 요구와 규제 관련 보고서 요구
    • - 심각한 각종 금융 범죄 노출 위험

    FinTech사업자 및 비금융전문직 종사자(변호사,회계사,세무사,보석상 및 고가의 골동품 거래상 등)에게도 자금세탁방지 의무를 지우는 입법이 추진되고 있음.
    - 영국 등 금융선진국은 이미 입법화 되어 시행 중이며 곧 전세계적으로 확대될 전망



    금융 규제 관련 요구 사항을 충족 시키기 위한 IT 기술이 필요. 더 지능화 /자동화/예방화 되고, 업종별 특성에 맞춤형 지원이 가능하고, 변화에 유연하게 대응하면서 비용
    효과적인 혁신적인 솔루션의 필요성이 부각됨



    이에 대한 대응으로 AI (인공지능), Rule, Big Data, Cloud 및 Block Chain 등 첨단 IT 기술의 접목이 부각 됨



    신 개념의 ‘금융 규제 대응 업무’의 혁신
    RegTech (Regulatory Technology : 금융 규제 대응 신 IT 기술) 의 탄생

    정의

    “RegTech(Regulatory Technology)이란 기존 금융사업을 영위하거나 FinTech를 통해 혁신적인 새로운 사업 모델을 운영함에 있어서,
    신뢰도와 준법성을 향상 시키기 위해 수반되는 각종 규제 및 법규에 대응하기 위하여 채용해야 하는 기술”

    “금융기관의 위험기반 접근에 맞춰서 data를 맞춤형으로 가공하여 Due diligence를 자동화하는 것이 RegTech 혁신의 화두이며, 우리는 기존의 준법 IT 기술과
    같은 비효율적이고, 고비용이며, 경직된 시대에 뒤떨어진 기존의 준법 솔루션에서 탈피하여, 인공지능과 룰 그리고 빅데이터 분석 기술을 활용한 실시간의 기반의 새로운
    혁신적인 규제 대응 솔루션의 출현에 큰 기대를 가지고 있다.” - 영국 금융업무행위 감독기구 (FCA:Financial Conduct Authority)



    ‘RegTech’은 혁신적인 데이터 분석 능력(위험 분석, 시나리오/패턴분석, 경향/추이 분석 등)과 모니터링 및 적시/적합한 보고 기능을 제공하여,
    새로운 혁신적인 금융 사업 모델(FinTech)로부터 소비자(고객)을 보호하고 시장 건전성을 확보하며, 궁극적으로 금융 사업자를 규제 당국으로부터 징벌적 벌금과 각종 규제에
    비용 효과적으로 대응하게 함으로써 금융사업자와 그 사업 모델을 보호하는 기술임.



    ‘RegTech’는 인공지능(AI), Rule, RPA(Robotic Process Automation) Big Data, Cloud Computing, Module화 Packaging 및 Block Chain/대체키 등의 최신 IT 기술을
    활용하여, 기존 컴플라이언스 솔루션을 저비용 구조의 업종/업무 별 맞춤형, 사전 예방형, 자동형으로 대체하고 전사 준법 RISK를 Visual화하여 통제함으로써, 규제 변화에
    유연하고 비용효과적으로 즉각 대응하게 하여 고객 및 금융사업자와 그 사업 모델을 보호하는 기술을 의미함.
    by OCTASolution

    금융 업계의 Needs

    목표

    옥타솔루션전략 방향 및 목표

    관련 업체들과의 협력 생태계 조성을 통해, 다음과 같은 6가지 방향의 RegTech 적용을 통해,혁신적인 준 법업무 솔루션을 구현하여, APAC 지역에서 준법 대응 솔루션
    리더쉽을 확보하여, 궁극적으로 시장을 선도하는 RegTech 글로벌 리더가 됨

    Data Compliance
    비용 효율적 대용량 데이터 보관 및 구조화
    & 정형/비정형 데이터 분석을 통한 예방적 분석 체계 구축
    Compliance CLOUD
    FinTech나 비금융 전문인들을 위한 비용 효율적이면서 업종 맞춤형
    지원을 위한 SaaS 혹은 BPO(Business Process Outsourcing) 서비스 체계 구축
    Real time Preventive Compliance
    사건 간 상관관계, 시간 구간 등을 고려한 다차원 분석 및
    실시간 패턴 분석 체계 구축. 학습 기능을 갖춘 인공지능이 감시, 통제 및 보고하는 체계 구축
    Compliance Portal
    법규, 사고/부정 실사례, FAQ, 게시판 및 BlockChain 기술 활용하여
    KYC 및 White/Black List 공유 등 금융권 준법관련 정보 공유 Portal 구축
    Visualized Compliance
    내부통제 활동 및 컴플라이언스 업무를 계량화하고 Compliance Risk를
    시각적으로 표현하는준법 컨트롤타워 관제 체계 구축
    Automated Compliance
    법규/규정 및 약관, 금융상품 설명서 등을 Machine Readable 형태로 전환 RPA를 이용한 자동화 및 인공지능을 이용한 비교 및 적법성 분석 체계 구축 및

    옥타솔루션 레그테크 추진 전략

    관련 업체들과의 협력을 통해 ‘레그테크 기반 준법 대응 생태계’를 조성하여 , 6가지 방향의 RegTech 전략 목표를 조기에 달성